AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – ShakeBet Casino

ShakeBet Casino (erreichbar unter shakebet-deutschland.de) verpflichtet sich vollumfänglich zur Einhaltung aller geltenden Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) und Terrorismusfinanzierung (Counter Financing of Terrorism, CFT). Die vorliegende AML-Richtlinie gilt ab dem Jahr 2026 und beschreibt die Maßnahmen, Verfahren und Grundsätze, die wir anwenden, um sicherzustellen, dass ShakeBet Casino nicht für illegale Finanzaktivitäten missbraucht wird.

ShakeBet Casino ist lizenziert und reguliert von der Autonomous Organization of Financial Authorities (AOFA), Komoren, unter der Lizenznummer ALSI-202411025-FI1. Als lizenzierter Glücksspielanbieter sind wir gesetzlich verpflichtet, robuste Mechanismen zur Verhinderung von Geldwäsche und illegalen Finanztransaktionen zu implementieren.

1. Zweck und Geltungsbereich

Der Zweck dieser AML-Richtlinie besteht darin, einen klaren Rahmen zu schaffen, der ShakeBet Casino dabei unterstützt, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Formen der Finanzkriminalität zu erkennen, zu verhindern und zu melden. Diese Richtlinie gilt für:

Alle registrierten Spieler und Nutzer auf shakebet-deutschland.de
Alle Mitarbeiter, Auftragnehmer und Partner von ShakeBet Casino
Alle Finanztransaktionen, die über unsere Plattform abgewickelt werden, einschließlich Ein- und Auszahlungen
Alle angebotenen Zahlungsmethoden, darunter Mastercard, VISA, Banküberweisung sowie Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Tron (TRX), Binance Coin (BNB) und USD Coin (USDC)

2. Definition von Geldwäsche

Geldwäsche bezeichnet den Prozess, durch den illegal erworbene Gelder in den legalen Finanzkreislauf eingeschleust werden. Dieser Prozess umfasst typischerweise drei Phasen:

Einspeisung (Placement): Einführung illegaler Gelder in das Finanzsystem, beispielsweise durch Einzahlungen auf Glücksspielkonten.
Verschleierung (Layering): Verschleierung des Ursprungs der Gelder durch komplexe Transaktionen und Schichten von Finanzbewegungen.
Integration (Integration): Einführung der gewaschenen Gelder in den legalen Wirtschaftskreislauf, sodass sie den Anschein legaler Herkunft haben.

ShakeBet Casino erkennt diese Muster und setzt gezielte Maßnahmen ein, um jede Phase der Geldwäsche zu unterbinden.

3. Know Your Customer (KYC) – Kundenidentifikation

Ein zentraler Bestandteil unserer AML-Strategie ist das Know Your Customer (KYC)-Verfahren. Bevor Spieler auf ShakeBet Casino Einzahlungen vornehmen, Gewinne auszahlen lassen oder bestimmte Spiellimits überschreiten können, sind sie verpflichtet, ihre Identität zu verifizieren. Im Rahmen des KYC-Prozesses können folgende Dokumente angefordert werden:

Identitätsnachweis: Reisepass, nationaler Personalausweis oder Führerschein
Wohnsitznachweis: Aktuelle Stromrechnung, Kontoauszug oder behördliches Schreiben (nicht älter als 3 Monate)
Zahlungsmittelnachweis: Kopie der verwendeten Kredit- oder Debitkarte, Screenshot des Kryptowährungs-Wallets oder Bankkontoauszug
Herkunftsnachweis der Mittel (Source of Funds): Bei größeren Transaktionen können wir Nachweise über die Herkunft der eingesetzten Mittel verlangen

ShakeBet Casino behält sich das Recht vor, Konten einzufrieren, Auszahlungen zurückzuhalten oder Konten zu sperren, bis die vollständige KYC-Verifizierung abgeschlossen ist. Die Mindesteinzahlung beträgt 5 CHF, während das monatliche Auszahlungslimit bei 20.000 € pro Monat liegt.

4. Kundenrisikobewertung (Customer Due Diligence – CDD)

ShakeBet Casino wendet ein risikobasiertes Konzept zur Bewertung von Kundenrisiken an. Kunden werden in verschiedene Risikoklassen eingestuft:

Niedriges Risiko: Spieler mit geringen Einsätzen, konsistentem Spielverhalten und vollständiger Identifizierung
Mittleres Risiko: Spieler mit moderaten Transaktionsvolumina oder gelegentlichen Unregelmäßigkeiten im Spielverhalten
Hohes Risiko: Spieler mit großen Transaktionsvolumina, unklarer Herkunft der Mittel, politisch exponierte Personen (PEPs) oder Spieler aus Hochrisikoländern

Bei Hochrisikokunden wird eine Enhanced Due Diligence (EDD) durchgeführt, die zusätzliche Überprüfungsmaßnahmen und eine intensivere Überwachung der Kontoaktivitäten umfasst.

5. Verdächtige Transaktionen und Verdachtsmerkmale

Das Compliance-Team von ShakeBet Casino überwacht kontinuierlich alle Transaktionen und Spieleraktivitäten auf verdächtige Muster. Zu den typischen Verdachtsmomenten gehören:

Ungewöhnlich hohe Ein- oder Auszahlungen ohne erkennbaren wirtschaftlichen Hintergrund
Häufige Einzahlungen knapp unterhalb von Meldegrenzen (Strukturierung)
Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden ohne nachvollziehbaren Grund
Schnelle Einzahlungen und Auszahlungen mit minimaler Spielaktivität
Transaktionen über Kryptowährungen mit unklarer Wallet-Herkunft
Spieler, die auf Gewinnlisten oder Sanktionslisten erscheinen
Auffällige geografische Herkunft der Transaktionen oder IP-Adressen
Mehrere Konten, die dieselbe Zahlungsmethode oder IP-Adresse verwenden

6. Meldepflichten und Zusammenarbeit mit Behörden

ShakeBet Casino ist verpflichtet, verdächtige Transaktionen und Aktivitäten den zuständigen Behörden zu melden. Im Rahmen unserer Meldepflichten gilt:

Verdächtige Transaktionen werden unverzüglich an den zuständigen AML-Compliance-Beauftragten (Money Laundering Reporting Officer, MLRO) gemeldet.
Der MLRO prüft den Sachverhalt und entscheidet über die Weiterleitung an die zuständigen Finanzbehörden oder die Financial Intelligence Unit (FIU).
ShakeBet Casino kooperiert vollständig mit den zuständigen Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden und stellt auf Anforderung alle relevanten Informationen bereit.
Spieler und Mitarbeiter werden nicht über laufende Meldungen oder Ermittlungen informiert (Tipping-Off-Verbot).

7. Kryptowährungstransaktionen und AML

ShakeBet Casino akzeptiert eine Vielzahl von Kryptowährungen als Zahlungsmethode, darunter Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Tron (TRX), Binance Coin (BNB) und USD Coin (USDC). Aufgrund der besonderen Natur von Kryptowährungstransaktionen gelten folgende zusätzliche AML-Maßnahmen:

Analyse von Blockchain-Transaktionen mittels anerkannter Chain-Analyse-Tools zur Erkennung verdächtiger Wallet-Adressen
Überprüfung der Herkunft von Kryptowährungsmitteln bei größeren Transaktionen
Ablehnung von Transaktionen, die mit bekannten Darknet-Marktplätzen, Sanktionslisten oder Mixer-Diensten in Verbindung stehen
Verpflichtende KYC-Überprüfung vor der Verarbeitung von Kryptowährungsauszahlungen

8. Politisch exponierte Personen (PEPs) und Sanktionslisten

ShakeBet Casino überprüft alle Kunden gegen international anerkannte Sanktionslisten und Datenbanken für politisch exponierte Personen (PEPs), darunter:

Sanktionslisten der Vereinten Nationen (UN)
EU-Sanktionslisten
OFAC-Listen (Office of Foreign Assets Control, USA)
Nationale und internationale PEP-Datenbanken

Personen, die auf diesen Listen erscheinen, werden einer verstärkten Sorgfaltsprüfung (EDD) unterzogen oder können vollständig von der Nutzung unserer Dienste ausgeschlossen werden.

9. Mitarbeiterschulung und Compliance-Kultur

ShakeBet Casino legt großen Wert auf die kontinuierliche Schulung und Sensibilisierung seiner Mitarbeiter im Bereich AML und CFT. Alle Mitarbeiter, die mit Kundenkonten, Zahlungen oder der Spielerüberwachung befasst sind, nehmen regelmäßig an AML-Schulungen teil, die folgende Themen umfassen:

Erkennung von Geldwäschemustern und verdächtigen Verhaltensweisen
Interne Meldeverfahren und Eskalationsprozesse
Aktuelle regulatorische Anforderungen und Gesetzgebungen
Datenschutz und Vertraulichkeit im Zusammenhang mit AML-Meldungen

10. Aufzeichnung und Datenspeicherung

ShakeBet Casino bewahrt alle AML-relevanten Aufzeichnungen gemäß den geltenden gesetzlichen Anforderungen auf. Dies umfasst:

KYC-Dokumente: Mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung
Transaktionsaufzeichnungen: Mindestens 5 Jahre nach Abwicklung der Transaktion
AML-Verdachtsmeldungen und interne Berichte: Mindestens 5 Jahre nach Erstellung des Berichts

Alle gespeicherten Daten werden sicher und vertraulich behandelt und nur autorisierten Personen sowie auf behördliche Anforderung hin zugänglich gemacht.

11. Spielerverantwortung und Selbstausschluss

Als Teil unserer umfassenden Compliance-Strategie integriert ShakeBet Casino AML-Maßnahmen in seine Programme für verantwortungsvolles Spielen. Spieler, die Anzeichen von problematischem Spielverhalten in Verbindung mit ungewöhnlichen Finanztransaktionen zeigen, werden besonders aufmerksam überwacht. ShakeBet Casino bietet Selbstausschlussmöglichkeiten und kooperiert mit Beratungsstellen für Spielsucht.

12. Verstöße gegen die AML-Richtlinie

Bei festgestellten oder vermuteten Verstößen gegen diese AML-Richtlinie behält sich ShakeBet Casino folgende Maßnahmen vor:

Sofortige Sperrung des Spielerkontos
Einfrierung aller Guthaben und ausstehenden Auszahlungen
Meldung der verdächtigen Aktivität an die zuständigen Behörden
Permanenter Ausschluss des Spielers von der Plattform
Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden im Rahmen von Ermittlungen

13. Aktualisierung der AML-Richtlinie

ShakeBet Casino überprüft und aktualisiert diese AML-Richtlinie regelmäßig, mindestens jedoch einmal jährlich oder bei wesentlichen Änderungen der gesetzlichen Rahmenbedingungen. Spieler und Nutzer werden über wesentliche Änderungen der Richtlinie über die Website shakebet-deutschland.de oder per E-Mail informiert. Die Nutzung unserer Dienste nach einer Richtlinienaktualisierung gilt als Zustimmung zu den aktualisierten Bedingungen.

14. Kontakt und Meldung von Verdachtsfällen

Wenn Sie verdächtige Aktivitäten auf ShakeBet Casino bemerken oder Fragen zu unserer AML-Richtlinie haben, wenden Sie sich bitte an unser Compliance-Team:

E-Mail: [email protected]
Website: shakebet-deutschland.de
Betreff: AML-Anfrage / Verdachtsmeldung

Alle Meldungen werden vertraulich behandelt und umgehend von unserem AML-Compliance-Beauftragten geprüft.

Diese AML-Richtlinie wurde zuletzt im Jahr 2026 aktualisiert und gilt für alle Nutzer und Transaktionen auf ShakeBet Casino (shakebet-deutschland.de). ShakeBet Casino behält sich das Recht vor, diese Richtlinie jederzeit ohne Vorankündigung zu ändern, um aktuellen regulatorischen Anforderungen zu entsprechen.